Mi padre creó accidentalmente un fideicomiso revocable y le dejó todo a mi madrastra.

Mi difunto padre tenía la impresión de que él y mi madrastra habían creado un fideicomiso irrevocable. Él estaba equivocado. Falleció en septiembre y ahora sabemos que en realidad es un fideicomiso revocable. Fue un error. Mi madrastra está dejando que su hijo se encargue de las cosas por ella y la ha convencido para que cambie el fideicomiso para que él obtenga todo cuando ella muera, para poder ayudar a cuidar a su hermana que tiene problemas de salud mental.

Esto efectivamente nos excluirá a mí y a mis hermanos de cualquier parte del patrimonio de mi padre. Se suponía que todo, incluida su casa, iría al fideicomiso, y cuando mi padre y mi madrastra terminaron muriendo, se suponía que la casa se vendería y todas las ganancias se dividirían en partes iguales entre todos sus beneficiarios, incluidos mis hermanos y yo. ¿Hay algo que podamos hacer para asegurar que se cumplan los deseos de mi padre?

Hija/Hijastra

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“Hay muchos obstáculos por delante. La carga de la prueba recae en su puerta y usted debe conocer el estatuto de limitaciones en su estado”.

Ilustración de MarketWatch

Querida hija,

Son historias como ésta las que dan mala reputación a todas las maravillosas madrastras que existen.

Aquí hay algunas posibilidades: 1) Su padre creó un fideicomiso revocable por accidente y no entendió adecuadamente la diferencia entre los dos fideicomisos; 2) constituyó un fideicomiso conjunto donde sólo su parte de los bienes pasó a ser irrevocable a su muerte; o 3) en algún momento cambió de opinión y creó un fideicomiso revocable, y dejó sus bienes para que su segunda esposa los distribuyera a sus respectivos herederos. Incluso si ocurriera el punto 1, le correspondería a usted probarlo en un tribunal de justicia, con la ayuda de un abogado, en caso de que impugne los términos de este fideicomiso. Tenga en cuenta que existen muchas variables que intervienen en la creación de un fideicomiso, por lo que depende en gran medida de los términos establecidos.

Pero quedan muchos obstáculos por delante. La carga de la prueba recae en su puerta y usted debe conocer el estatuto de limitaciones en su estado. «Los concursos de fideicomisos deben presentarse dentro de un período determinado después de la muerte del otorgante», dice Brian Liberis, planificador patrimonial senior de EP Wealth Advisors, con sede en Boston, Massachusetts. «Por lo tanto, si es necesaria una acción judicial, debe emprenderse tan pronto como sea posible». posible. Además, probablemente tendrías la carga de demostrar que el fideicomiso no reflejaba las intenciones de tu padre y que efectivamente se cometió un error”.

“Sin embargo, algunos fideicomisos revocables están redactados de manera que continúen siendo revocables hasta la muerte del segundo cónyuge”, dijo Liberis a MarketWatch. “Si ese fuera el caso aquí, entonces su madrastra probablemente tendría la autoridad para cambiar todo el fideicomiso y redirigir los activos a sus hijos. Si así es como se redactó este fideicomiso, entonces su único recurso sería impugnar el fideicomiso ante los tribunales, con el argumento de que debería modificarse/reformarse debido a un «error». Es decir, el fideicomiso tal como fue redactado no reflejaba las intenciones de su padre.

Principios de justicia

Obtenga una copia del fideicomiso para que su abogado pueda revisar los términos y ver si hubo alguna evidencia de que estuvo mal construido y/o si solo una parte de los activos es revocable. “Estaría pidiendo al tribunal que modifique o reforme el fideicomiso basándose en principios de 'equidad' o justicia”, añade Liberis. “Si, en el momento de su ejecución, se pretendía que, tras la muerte del segundo cónyuge, los bienes pasaran 50/50 a los hijos de cada cónyuge, entonces los principios de equidad dictarían que el fideicomiso se reformara para garantizar que resultado… o, al menos, eso dirías”.

Su madrastra parece tener la intención de garantizar que los activos del fideicomiso revocable (o la parte del fideicomiso que es revocable) sean heredados por su hijo. Ésa puede ser una lección costosa para usted y su padre; el cónyuge supérstite no siempre cumplirá los deseos de su difunto cónyuge. Ya sea una cantidad grande o pequeña de dinero, la segunda esposa o el segundo esposo pueden llegar a creer que merecen o tienen derecho a todo el patrimonio de su difunto cónyuge. Podríamos discutir sobre la ética de excluirte de la escena, pero tu enfoque debe ser su derecho legal.

Si tiene éxito en sus esfuerzos, tenga en cuenta que los activos depositados en un fideicomiso revocable generalmente reciben un incremento en la base, por lo que cualquier ganancia de capital se elimina efectivamente. Por supuesto, eso beneficiaría a tu madrastra. Entonces, si dejó una casa de $1 millón que fue comprada originalmente por $500,000, cualquier ganancia de capital se calcularía sobre el valor de la casa en el momento de la muerte de su padre, ahorrándole así dinero si la vendiera. Sin embargo, es posible que los activos en un fideicomiso irrevocable no reciban un aumento de base si no estaban incluidos en el patrimonio imponible de su padre.

Si los hombres tuvieran más probabilidades de sobrevivir a sus esposas, las mujeres tienden a sobrevivir a los hombres aproximadamente seis años, una brecha que podría reducirse o ampliarse dependiendo de la diferencia de edad entre una pareja: los hijastros escribirían más cartas sobre su padrastro. En esta columna, cartas sobre la madrastra. vaciar cuentas bancarias son más frecuentes que el hecho de que el padrastro haga lo mismo. Pero también es probable que los niños no estén de acuerdo con los deseos de su padre, si creen que ha sido demasiado generoso a su segunda esposa. Mientras tanto, le deseo una solución indolora a su debacle de confianza.

Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@marketwatch.com y seguir a Quentin Fottrell en X, la plataforma anteriormente conocida como Gorjeo.

El Moneyista lamenta no poder responder a las preguntas individualmente.

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